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MZ의 재테크와 자산관리 또는 목요일의 작가들

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2024-12-19 07:55 6 0

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MZ의 재테크와 자산관리

도서명 : MZ의 재테크와 자산관리
저자/출판사 : 정기만, 신영사
쪽수 : 470쪽
출판일 : 2023-08-25
ISBN : 9788955018448
정가 : 23000

제Ⅰ부 재테크 준비와 고정관념 바꾸기

제1장 재테크의 필요성과 의의
■ 본장을 시작하기 전에
- 붕괴된 ‘계층이동의 사다리’ 지켜만 볼 것인가
1. 우리의 평균적인 사회생활 시작은?
- 취업시장 팩트 체크 / 전형적인 사례 보기
2. 절약이 정도(正道)
- 경제적 자유로 가는 첫 목적지：종잣돈 / 결혼 / 집 / 절약을 잘하기 위한 몇 가지 팁
3. 청년기부터 시작하는 “준비”
- 질병 / 노후
4. 재테크의 필요성과 왕도
- 재테크의 의의와 인생주기 / 재테크에 왕도는 없다. 하지만 길은 있다 / 본 책의 활용법
■ 장을 마치며: [맞춤형 재테크] 월 급여 240만원 27세 신입직원, 목돈 모으려면…
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제2장 저축과 투자의 기본 상식들
■ 본장을 시작하기 전에
- 서민 울리는 온라인 투자사기단 발본색원을…
1. 투자의 의의
- 투자에는 시간과 위험의 개념이 들어 있다 / 투자에 대한 대가와 저축
2. 투자판단의 가치평가기준：수익과 위험
- 투자수익의 측정：투자수익률 / 투자의 위험 / 기대수익률과 위험의 관계
3. 저축과 투자의 비교
- 투자와 저축 / 저축 또는 투자의 대상
4. 금리(수익률)는 너무나 중요하다
- 금리에 따른 미래가치 비교 / 단리와 복리 / 72의 법칙
■장을 마치며
- 개미들 유혹하는 ‘무료 급등주·100% 상승’… “아직도 믿으세요?”
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제3장 종잣돈 만드는 패턴과 금융기관
■ 본장을 시작하기 전에
- 미국 포브스 선정 한국의 ‘최고 은행’… 1위는 토스뱅크
1. 종잣돈을 모으는 전형적 패턴(현금흐름 유형)
- 주요 현금흐름 패턴들
2. 정기예금 패턴의 중요한 시사점
- 정기예금의 구조 / 정기예금 구조가 우리에게 시사하는 점
3. 금융기관의 종류
- 금융과 금융시장 / 금융기관의 종류 / 제도권 금융기관 여부의 확인 / 금융기관의 종류가 재테크에서 주는 시사점
4. 금융상품의 종류
■ 장을 마치며
- 금융소비자연맹, 2022 금융소비자 10대 뉴스 선정… 1위 ‘3고시대’
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제Ⅱ부 저축과 투자

제4장 예금과 적금 상품의 선택
■ 본장을 시작하기 전에
- 비슷한 금리인데… ‘초단기 적금’ 외면하고 ‘이색 적금’ 몰리는 이유
1. 통장 나누기
2. 수시입출식 통장(예금)과 비상금통장, 파킹통장 고르기
- 수시입출식 은행예금：보통예금과 저축예금 / 수시입출식 예금의 좋은 대안：CMA / 비상금통장 / 파킹통장 / 급여통장
3. 적금상품 고르기
- 적금의 중요성 / 정기적립식 적금에 가입 / 적금의 선택 / 적금상품에 대한 오해와 진실
4. 정기예금상품 고르기
- 어떤 정기예금을 선택할까? / 변동금리형 또는 회전형 정기예금 / 정기예금의 좋은 대안, 상호금융기관의 정기예탁금
5. 좀더 전문적인 유용한 금융상품들
- 새로운 대안, 발행어음 / 외화예금 / 큰돈을 일시적으로 굴릴 때 유용한 상품 / ISA
6. 청년을 위한 저축상품
- 청년도약계좌 / 청년내일채움공제 / 청년내일저축계좌 등 자산형성지원사업 제도
7. 예금, 적금 상품군 운용의 전략적 접근
- 통장 및 금융기관의 전략적 선택 / 다양한 정보원의 활용
■ 장을 마치며
- 어느 상담자의 질문과 두 전문가의 답변 비교
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제5장 투자의 입문：펀드 기초
■ 본장을 시작하기 전에
- 사모운용사가 띄운 공모펀드, 올 수백억 뭉칫돈 ‘흥행’
1. 펀드의 의의
- 수익증권의 의의 / 수익증권과 펀드의 관계
2. 펀드의 분류
3. 펀드의 장점과 한계점
- 장점 / 한계점
4. 펀드에는 클래스가 있다
- 펀드수수료와 수익률 / 펀드수수료의 종류 / 펀드의 수수료와 클래스
■ 장을 마치며
- 개미 펀드투자, 온라인이 오프라인 넘어섰다
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제6장 펀드 실전
■ 본장을 시작하기 전에
- KB자산운용 “KB온국민TDF, 8개 빈티지 1년 수익률 1위”
1. 실제 사용되는 펀드명들
- 일반적인 펀드 / 실물펀드 / 주가지수 추종 펀드 / 특수펀드 / 회사형 펀드 / 펀드 수익률과 위험구조 정리
2. 펀드 가입하기
- 펀드투자를 하기 전에 다시 한 번… / 펀드 가입절차 / 펀드슈퍼마켓의 활용
3. 펀드 선택 전략
■ 장을 마치며
- ‘엘리엇 판정’에 “정부, 박근혜·이재용에게 구상권 청구하라”
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제7장 펀드의 꽃：ETF
■ 본장을 시작하기 전에
- 금투업계, 100조원대 국내 ETF시장 두고 선점경쟁 ‘치열’
1. 지수(INDEX)
- 지수의 개념 / 주가지수
2. 주가지수나 주가와 수익률이 연동되는 금융상품
- 주가지수연동예금(ELD) / 주가연계증권(ELS) / 주가연계펀드(ELF)
3. 인덱스펀드
- 인덱스펀드의 강점 / 인덱스펀드 투자의 실제
4. 펀드투자의 끝：“직접 투자하는 간접투자”의 꽃, ETF
- 상장지수펀드(ETF)의 의의와 장점 / ETF의 종류 / ETF 거래와 전략 / ETF의 투자위험과 거래시의 참고사항 / ETF 시장의 현황
■ 장을 마치며
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제Ⅲ부 방어적 재테크：내 삶 지키기

제8장 보험의 기초
■ 본장을 시작하기 전에
- 만 나이로 1~2살 어려진다… 내 보험 나이는?
1. 보험의 필요성
- 보험이란? / 보험의 필요성 / 기본적인 보험용어의 이해
2. 보험의 원리와 보험료 결정구조
- 보험의 원리 / 보험료의 책정 / 보험료의 상대적 비교
3. 보험의 종류
- 일반적인 분류 / 우리나라 보험법에 의한 분류
■장을 마치며
- 7월부터 보험상식 ‘7가지’ 달라져요
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제9장 보험 실전
■ 본장을 시작하기 전에
- 하나손해보험 “‘원데이자동차보험’ 이용자 86% MZ세대”
1. 보험 목적의 정확한 이해와 필요한 보험
2. 우리나라의 사회보장제도
- 의료 관련 우리나라의 공적 보장제도 / 공적 보장제도의 한계
3. 민영보험에 가입하기
- 실손의료보험 / 3대질환진단비보험 / 자동차보험
4. 종신ㆍ정기보험과 저축성 보험
- 종신보험 / 정기보험 / 저축성 보험
5. 보험금 지급에 인색한 보험회사 파악하기
6. 보험의 관리
- 보험금 청구에 관한 몇 가지 팁 / 보험의 해약과 해지
■ 장을 마치며
- 단기납 종신보험 민원 증가… 상품개선·후속관리 등 보완 필요
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제10장 주거
■ 본장을 시작하기 전에
- 청년 주거난 보여준 ‘화순 만원 아파트’… 첫 입주자 모집 경쟁률 ‘10 대 1’
1. 주택청약제도와 청약통장
- 청약제도 / 청약에 필요한 통장 / 주택청약종합저축(통장) / 기타 주택청약 금융상품(통장)
2. 임대주택제도 활용하기
- 임대주택의 의의와 종류 / 공공임대주택의 구분과 특징 / 공공임대주택 모집유형과 자격유형 / 공공임대주택 신청과 청약통장 / 청년 및 신혼부부를 위한 임대주택 / 무주택과 무주택 세대구성원
3. 신규 건설주택 분양받기
- 분양주택의 종류와 청약통장 / 분양주택의 청약자격 취득과 순위 / 분양주택청약에 필요한 지역별, 면적별 청약예금 예치금 / 주택 특별공급제도
4. 거주지 마련을 위한 대출받기
- 전세를 구할 때의 자금대출 / 주택구입자금의 대출
5. 주택거래시 위험 줄이기
- 제1단계：기초정보를 수집한다 / 2단계：거래대상 물건의 확인 / 3단계：실제 거래시 유의점 / 기타：부동산 중개수수료
6. 청년을 위한 각종 정책과 제도
- 청년 및 신혼부부를 위한 임대주택 / 저축통장：청년들의 주거지원을 위한 청년 전용 금융지원상품 ‘청년 우대형 청약통장’ / 내 집 마련을 위한 청년 전용 대출상품들
■ 장을 마치며
- 임금 19% 오를 때 집값 149%↑… 사라진 건 노동의 가치
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

제11장 노후준비：20대에 시작
■ 본장을 시작하기 전에
- 청년에게 머나먼 노후준비, 어떻게 할까 [당신의 노후, 안녕합니까]
1. 우리나라의 노후대비체계
- 행복한 노후설계를 고민하기에 앞서 / 우리나라의 노후대비장치 구조 / 기초연금
2. 최상의 노후대비수단：국민연금
- 국민연금이란? / 국민연금의 특징 / 가입유형 / 연금급여의 종류 / 얼마를 내면 얼마를 받나? / 민간연금보험과의 비교 / 어떻게 할 것인가?：실전 재테크 / 유연한 국민연금제도 / 국민연금의 한계
3. 퇴직연금제도
- 퇴직금? 퇴직연금?? / 퇴직연금제도의 종류 / 퇴직연금의 현황 / 퇴직연금의 재테크 실제
4. 개인연금
- 개인연금이란? / 개인연금의 분류 / 개인연금들의 주요 특징 비교 / 재테크 실제
5. 최후의 보루 주택연금
- 노후대비자 비율 / 주택연금의 의의 / 주택연금의 장점과 가입현황 / 재테크 실제：주택연금의 실제
■ 장을 마치며
- 재테크에 대한 정보들의 집산지… 금융감독원 ‘파인’
ㆍ 주요 용어
ㆍ 연습문제

부록
1. 특정상황에 필요한 금융상품 한 번에 찾아보기
2. 주식투자 기초
- 주식의 의의와 종류 / 주식투자의 수익과 성격 / 우리나라 주식시장의 구조 / 주가에 관한 기본정보 / 주식거래 시작하기

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